Информация о CDD/AML

Закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма 2009 г.

(Закон о ПОД/ФТ)

Почему нам нужно запрашивать информацию

Новая Зеландия приняла закон под названием «Закон о борьбе с отмыванием денег и противодействии финансированию терроризма 2009 года» (закон AML/CFT). Цель закона отражает приверженность Новой Зеландии международной инициативе по противодействию влиянию преступной деятельности на людей и экономику в мировом сообществе.


Юристы должны делать ряд вещей, чтобы помочь бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также помогать полиции привлекать преступников, которые это делают, к ответственности. Закон о ПОД/ФТ делает это, потому что услуги, предлагаемые юридическими фирмами и другими профессионалами, могут быть привлекательными для тех, кто вовлечен в преступную деятельность.


Закон гласит, что юридические фирмы и другие специалисты должны оценивать риск, которому они могут подвергнуться в результате действий лиц, отмывающих деньги, и лиц, финансирующих терроризм, а также должны выявлять потенциально подозрительную деятельность.


Чтобы провести такую оценку, юристы должны получить и проверить информацию от потенциальных и существующих клиентов о ряде вещей. Это часть того, что закон о ПОД/ФТ называет «надлежащей проверкой клиентов» ('CDD').

Требования к проверке благонадежности клиентов

Надлежащая проверка клиентов требует от юридической фирмы проводить определенные проверки биографических данных перед предоставлением услуг клиентам. Юристы должны предпринимать разумные шаги, чтобы убедиться, что информация, которую они получают от клиентов, является корректной, и поэтому им необходимо запрашивать документы, которые это подтверждают.


Нам нужно будет получить и проверить определенную информацию от вас, чтобы соответствовать этим юридическим требованиям. Эта информация включает:

  • Ваше полное имя; и
  • дата вашего рождения; и
  • Ваш адрес.


Для подтверждения этих данных вам потребуется ваш паспорт или водительские права, свидетельство о рождении, а также документы, подтверждающие ваш адрес, например, выписка из текущего банковского счета или счет за коммунальные услуги.


Если вы обращаетесь к нам по поводу деятельности компании или траста, нам понадобится информация о компании или трасте, включая информацию о людях, с ней связанных (например, директорах и акционерах, попечителях и бенефициарах).


Нам также может потребоваться запросить у вас дополнительную информацию. Нам необходимо будет спросить вас о характере и цели предлагаемой работы, которую вы просите нас выполнить для вас. Информация, подтверждающая источник средств для транзакции, также может быть необходима для соответствия требованиям законодательства.

Что произойдет, если вы не предоставите нам информацию?

Если мы не сможем получить от вас необходимую информацию, скорее всего, мы не сможем действовать от вашего имени.


Поскольку закон распространяется на всех, нам необходимо запросить информацию, даже если вы являетесь клиентом фирмы в течение длительного времени.


Прежде чем начать работать с вами, мы сообщим вам, какая информация нам нужна и какие документы вам нужно нам показать и разрешить нам сделать ксерокопии.


Мы также используем программное обеспечение для электронной проверки личности, что упрощает процесс для наших клиентов.


Пожалуйста, свяжитесь с нами, если у вас есть какие-либо вопросы или опасения ↗